Finanční plánování
nejde o to, kolik peněz vyděláváte, ale o to, jak s nimi pracujete
Finanční plánování s rozumem
Víme, že každý klient je jedinečný a má své individuální potřeby. Proto pro každého řešíme plán na míru tak, aby řešil to, co Vás "pálí".
Umíme řešit i jednotlivé produkty samostatně, ale snažíme se o Vaše finance postarat komplexně, abyste měli jistotu, že vše máte nastaveno tak, jak má být.
Co je finanční plán?
Představte si, že jedete autem na dovolenou do zahraničí. Zapnete navigace a hurá na cestu. Navigace najde nejlepší cesty a pokud je na nějaké silnici nebezpečí nebo zácpa, najde alternativní vhodnou trasu. Vy tak bez potíží dojedete do cíle.
Finanční plán je navigaci hodně podobný. Nastavíme dosažitelné cíle a naplánujeme vhodnou cestu k nim, kterou budeme průběžně upravovat tak, aby cesta k cílům byla co nejefektivnější. Uděláme analýzu Vašich financí a připravíme plán Vaší cesty s ohledem na příjmy a další okolnosti.
7 zlatých pravidel finančního plánování
Zbavte se drahých dluhů
Nepůjčujte si na věci, které nepotřebujete. Dovolená na splátky vypadá lákavě, ale splácet ji budete mnohem déle, než trvala. Kreditky a spotřebitelské úvěry mají vysoké úroky – vyhněte se jim.
Vytvořte si finanční polštář
Každá domácnost by měla mít finanční polštář – ideálně 3–6 měsíčních výdajů. Uložte ho na spořicí účet, abyste ho mohli kdykoli použít na opravu auta, rozbitou pračku nebo jiný výdaj bez půjček.
Pojištění - chraňte, co je důležité
Dobré pojištění vás ochrání před velkými finančními ztrátami. Myslete nejen na majetek, ale hlavně na zdraví a příjem – například invaliditu. Nekvalitní nebo špatně nastavené pojištění vás může stát víc, než si myslíte.
Řešte vlastní bydlení
Vlastní nemovitost vám dlouhodobě sníží výdaje oproti nájmu. S hypotékou ale počítejte dopředu – je potřeba mít vlastní úspory a rozumný poměr mezi příjmem a dluhem. Plánujte včas.
Investujte pravidelně a chytře
Nespoléhejte se jen na státní důchod. Pravidelné investice už od pár tisíc měsíčně vám do budoucna zajistí klidné stáří. Začněte co nejdřív – čas pracuje pro vás.
Peníze nenechávejte ležet ladem
Na běžném účtu peníze nevydělávají – ztrácejí hodnotu kvůli inflaci. Volné prostředky raději zhodnocujte – spořicí účty, investice nebo jiné smysluplné formy.
Zkontrolujte a optimalizujte drahé produkty
Zajímejte se, proč máte jaký produkt a jestli vám dává smysl. Máte dostatečně vysoké pojistné částky? Je vaše pojištění správně nastavené? Špatně nastavený produkt vás může stát víc, než kdyby nebyl vůbec.
Postaráme se i o Vaši budocnost
Spojte se s námi, zcela zdarma připravíme finanční plán i pro Vás.